Voici les meilleurs trackers ou ETF pour investir de manière passive dans les marchés financiers internationaux, sans difficulté et avec le minimum de frais. La gestion passive est le meilleur choix pour ses investissements boursiers : elle vous permet de profiter pleinement de la performance des actions du monde, sans mauvaise surprise ni prise de tête. De plus, les études ont démontré que la gestion passive surperforme la gestion active dans la grande majorité des cas.
Cela faisait très longtemps que je n'avais pas mis à jour ce blog : en effet, je prépare une petite surprise qui me prend beaucoup de temps. Vous en saurez plus bientôt. Je profite de ce billet pour
synthétiser tous les meilleurs trackers ou ETF (Exchange Traded Funds) à posséder dans son PEA et son PEA-PME pour avoir une gestion passive et diversifiée de son argent.
Selon moi, la meilleure banque grand public pour une gestion passive au sein d'un PEA est de loin Fortuneo avec son tarif Optimum. De plus, Fortuneo propose aussi les meilleurs fonds assurance-vie avec beaucoup de SCI, SCPI et des ETF d'actions internationales à très faibles frais. Vous pouvez gagner sans effort 200€ de primes de bienvenue à l'ouverture d'un compte en renseignant mon code parrain Fortuneo 12644522 lors de la souscription (pas besoin de préciser ni le nom ni le prénom du parrain).
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Trackers ou ETF MSCI World
Ces trackers sont les plus diversifiés et les plus intéressants à utiliser en cas de gestion passive. Je vous invite donc fortement à y consacrer une bonne partie de votre portefeuille. Vous pouvez varier les ETF pour encore mieux diversifier, mais cela n'est pas obligatoire.
AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF EURO (CW8)
Code ISIN : LU1681043599
Frais de gestion annuels à 0,38 %
Dividendes distribués et capitalisés
AMUNDI ETF MSCI WORLD UCITS ETF USD (CW8U)
Code ISIN : LU1681043672
Frais de gestion annuels à 0,38 %
Dividendes distribués et capitalisés
Ce tracker est identique au précédent sauf qu'il est coté en USD.
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR (EWLD)
Code ISIN : FR0011869353
Frais de gestion annuels à 0,45 %
Dividendes capitalisés
Trackers ou ETF S&P 500
Ces ETF répliquent l'indice large des capitalisations américaines et présentent l'avantage d'avoir des frais de gestion extrêmement faibles. Je vous les conseille aussi fortement car cet indice large surperforme très souvent les autres trackers, ses frais de gestion sont imbattables et le S&P 500 regroupe la grande majorité des meilleures entreprises du monde !
AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF EURO (PE500)Code ISIN : FR0013412285
Frais de gestion annuels à 0,15 %
Dividendes capitalisés
AMUNDI ETF PEA S&P 500 DAILY HEDGED UCITS ETF EURO (P500H)
Code ISIN : FR0013412293
Frais de gestion annuels à 0,28 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker est identique au précédent sauf qu'il est hedgé contre les risques de change. Sur le long terme, les risques de change n'ont pas besoin d'être couverts.
LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF C-EUR (PSP5)
Code ISIN : FR0011871128
Frais de gestion annuels à 0,15 %
Dividendes capitalisés
BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF USD (ESDD)
Code ISIN : FR0011550680
Frais de gestion annuels à 0,15 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker est coté en USD.
Trackers ou ETF NASDAQ-100
Il existe principalement 2 indices sur la bourse américaine du NASDAQ : le NASDAQ Composite qui regroupe 2 500 entreprises, et le NASDAQ-100 qui regroupe les 100 plus importantes. Malheureusement, seul le NASDAQ-100 est disponible au sein d'un PEA au travers d'un tracker. Cela reste néanmoins un excellent tracker pour investir dans les entreprises à fort potentiel, avec des frais de gestion très faible.
LYXOR UCITS ETF PEA NASDAQ-100 (PUST)Code ISIN : FR0011871110
Frais de gestion annuels à 0,30 %
Dividendes capitalisés
AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF (PANX)
Code ISIN : FR0013412269
Frais de gestion annuels à 0,23 %
Dividendes capitalisés
Trackers ou ETF pour la zone Europe
Ces trackers dédiés à la zone Europe ont souvent des frais de gestion plus faibles et sont beaucoup moins exposés aux risques de change parce que la plupart des entreprises européennes sont cotées en devise EUR. Ils vous permettent de diversifier votre exposition, et je vous conseille d'en posséder toujours un peu dans votre PEA.
AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE (PCEU)Code ISIN : FR0013412038
Frais de gestion annuels à 0,15 %
Fividendes capitalisés
AMUNDI ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF DR EUR (C50)
Code ISIN : LU1681047236
Frais de gestion annuels à 0,15 %
Dividendes capitalisés
LYXOR EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF D-EUR (MSE)
Code ISIN : FR0007054358
Frais de gestion annuels à 0,20 %
Dividendes distribués
BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF (ETZ)
Code ISIN : FR0011550193
Frais de gestion annuels à 0,20 %
Dividendes capitalisés
VANGUARD FTSE DEVELOPED EUROPE UCITS ETF (VEUR)
Code ISIN : IE00B945VV12
Frais de gestion annuels à 0,12 %
Dividendes distribués
Ce tracker est dit à réplication physique, c'est-à-dire qu'il est composé exactement des mêmes actions que l'indice qu'il suit. Ses frais de gestion sont donc très faibles à seulement 0,12 %. Il réplique la performance de l'indice FTSE Developed Europe avec les entreprises du Royaume-Uni.
VANGUARD FTSE DEVELOPED EUROPE EX UK UCITS ETF (VERX)
Code ISIN : IE00BKX55S42
Frais de gestion annuels à 0,12 %
Dividendes distribués
Ce tracker est dit à réplication physique, c'est-à-dire qu'il est composé exactement des mêmes actions que l'indice qu'il suit. Ses frais de gestion sont donc très faibles à seulement 0,12 %. Il réplique la performance de l'indice FTSE Developed Europe sans les entreprises du Royaume-Uni.
Trackers ou ETF pour les pays émergents
Ces trackers permettent d'augmenter l'exposition de votre portefeuille aux pays émergents, qui présentent plus de risques mais peuvent avoir un rendement plus intéressant sur le long terme. A utiliser avec précaution, selon moi, ils ne sont pas forcément nécessaires à une bonne gestion passive... Attention aux frais de gestion qui peuvent devenir vite élevés !
AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS (PAEEM)Code ISIN : FR0013412020
Frais de gestion annuels à 0,20 %
Dividendes capitalisés
LYXOR UCITS ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS C-EUR (PLEM)
Code ISIN : FR0011440478
Frais de gestion annuels à 0,55 %
Dividendes capitalisés
BNP PARIBAS EASY NEXT 11 UCITS ETF EUR
Code ISIN : FR0012739423
Frais de gestion annuels à 0,80 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker est investi dans les pays considérés comme les prochains grands émergents (Corée, Mexique, Indonésie, Turquie, Philippines et Egypte). Il offre ainsi une exposition différentes des trackers "Pays Emergents" classiques. Attention, les frais de gestion sont très élevés pour cet ETF.
LYXOR SOUTH AF PEA (FTSE JSE TOP40)
Code ISIN : FR0011871144
Frais de gestion annuels à 0,65 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker permet d'investir dans l'économie sud-africaine à travers les 40 plus grandes capitalisations de la bourse de Johannesburg, aujourd'hui considéré comme un des pays africains les plus stables et à fort potentiel de croissance.
Trackers ou ETF petites et moyennes capitalisations
Ce trackers vous permettent d'investir dans des entreprises de petites et moyennes tailles, qui sont très peu représentées dans les grandes indices boursiers comme le MSCI World ou le S&P 500. La volatilité est plus importante mais le rendement peut s'avérer plus élevé sur le long terme. Attention aux frais de gestion élevés parfois. Vous n'êtes pas obligé d'en avoir en portefeuille dans le cadre d'une bonne gestion passive.
AMUNDI ETF EURO STOXX SMALL CAP UCITS ETF (ESM)Code ISIN : FR0010900076
Frais de gestion annuels à 0,30 %
Dividendes distribués
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF EUR (RS2K)
Code ISIN : LU1681038672
Frais de gestion annuels à 0,35 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker permet de suivre l'indice phare des petites capitalisations américaines, le Russell 2000.
AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF USD (RS2U)
Code ISIN : LU1681038839
Frais de gestion annuels à 0,35 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker est identique au précédent sauf qu'il est coté en USD.
LYXOR ETF MSCI EMU SMALL CAP UCITS ETF (MMS)
Code ISIN : LU1598689153
Frais de gestion annuels à 0,40 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker permet de suivre les petites et moyennes capitalisations de la zone Euro.
LYXOR ETF CAC MID 60 UCITS ETF (CACM)
Code ISIN : FR0011041334
Frais de gestion annuels à 0,50 %
Dividendes distribués
Ce tracker permet de suivre la performance des 60 entreprises françaises de taille moyenne, juste après le CAC 40 et le CAC Next 20. Ce sont donc les 60 plus petites capitalisations parmi les 120 plus grandes capitalisations de la Bourse de Paris.
LYXOR ETF PEAPME UCITS ETF (PEAP)
Code ISIN : FR0011770775
Frais de gestion annuels à 0,50 %
Dividendes distribués
Ce tracker est éligible au PEA et aussi au PEA-PME. Il est composé de 40 petites et moyennes capitalisations françaises, très concentré sur les 10 premières lignes, ce qui le rend plus risqué et volatil.
BNP PARIBAS EASY MSCI EUROPE SMALL CAPS SRI S-SERIES 5 CAPPED (EESM)
Code ISIN : LU1291101555
Frais de gestion annuels à 0,25 %
Dividendes capitalisés
Ce tracker permet de suivre l'indice européen MSCI Europe Small Caps ex Controversial Weapons.
Trackers ou ETF éligibles au PEA-PME
Le PEA-PME ne rencontre qu'un succès très mitigé (pour ne pas dire un échec) et à ce jour, il n'existe qu'un seul tracker éligible. C'est dommage car cet ETF n'est clairement pas équilibré ni bien diversifié en termes de secteurs d'activités. Néanmoins, si vous ne souhaitez pas vous prendre la tête à choisir des dizaines d'entreprises éligibles au PEA-PME, je vous conseille de prendre cet ETF qui vous fera gagner du temps et des frais de courtage !
LYXOR ETF PEAPME (PEAP)Code ISIN : FR0011770775
Frais de gestion annuels à 0,50 %
Dividendes distribués
Ce tracker est aussi éligible PEA. Il est composé de 40 petites et moyennes capitalisations françaises, encore trop concentré sur les 10 premières lignes, ce qui le rend plus risqué et volatil.
N'hésitez pas à compléter dans les commentaires ci-dessous les autres trackers que vous trouvez intéressants à utiliser dans le cadre d'une gestion passive de son PEA et de son PEA-PME !